Что такое USDT? Полный гид по Tether для начинающих

Что такое Tether (USDT)?

USDT (Tether) — это криптовалюта-стейблкоин, стоимость которой всегда стремится к соотношению 1 USDT = 1 доллар США. 

Он был создан компанией Tether Limited для того, чтобы объединить стабильность традиционных фиатных денег с технологическими преимуществами криптовалют: скоростью, низкой стоимостью транзакций и децентрализацией.

Когда вы покупаете 1 USDT, вы, по сути, покупаете цифровой эквивалент одного доллара. Это позволяет трейдерам, инвесторам и обычным пользователям перемещать свои капиталы в «тихую гавань» во время рыночных штормов, не выводя деньги с криптобирж.

Кроме USDT, Tether также доступен в трех других валютах: евро (EUR), мексиканский песо (MXN) и офшорный китайский юань (CNH). Эти токены Tether представлены в виде EURT, MXNT и CNHT соответственно.

Как появилась Tether?

Tether появилась в 2014 году благодаря усилиям Брока Пирса, Рива Коллинза и Крейга Селларса. Изначально проект назывался RealCoin, но позже, в том же году, был переименован в Tether. Целью создателей было создание стейблкоина – криптовалюты, обеспечивающей стабильные цены и упрощающей транзакции на волатильном рынке цифровых активов. 

С тех пор Tether прочно вошла в экосистему криптовалют.

Как работает USDT и чем он обеспечен?

Стабильность курса USDT поддерживается за счет резервов, которыми управляет компания-эмитент Tether Limited. Теоретически, на каждый выпущенный токен USDT в резервах компании должен находиться эквивалентный по стоимости актив на 1 доллар.

Изначально предполагалось, что резервы состоят исключительно из реальных долларов США на банковских счетах. Однако со временем структура резервов изменилась и стала более сложной, включив в себя:

• Денежные средства и их эквиваленты.
• Краткосрочные депозиты.
• Коммерческие бумаги.
• Облигации и другие виды инвестиций.

Tether Limited периодически публикует отчеты о составе своих резервов, стремясь поддерживать прозрачность и доверие пользователей.

Для чего используется USDT?

USDT стал «рабочей лошадкой» крипторынка. Его используют для множества целей:

• Хеджирование рисков. Самое популярное применение. Когда рынок падает, трейдеры продают волатильные криптовалюты (Bitcoin, Ethereum) и покупают USDT, чтобы «пересидеть» падение, зафиксировав стоимость своего портфеля в долларах.
• Торговля на биржах. Большинство торговых пар на криптобиржах — это пары к USDT (например, BTC/USDT, ETH/USDT). Это универсальная расчетная единица.
• Быстрые и дешевые переводы. Отправить USDT в любую точку мира можно за несколько минут с минимальными комиссиями, в отличие от традиционных банковских переводов, которые могут идти несколько дней и стоить дорого.
• Доступ к DeFi. USDT широко используется в секторе децентрализованных финансов для кредитования, фарминга и других операций.

Ключевые особенности USDT

Стабильность USDT

Стабильность USDT обеспечивается механизмом привязки к доллару США в соотношении 1:1, подкрепленным резервами Tether. Эта привязка достигается за счет соответствия суммы выпущенных USDT объему резервов, хранящихся в долларах США. Такая стабильность критически важна для трейдеров, желающих застраховаться от рыночной волатильности, поскольку позволяет надежно сохранять стоимость активов.

Для обеспечения этой стабильности Tether интегрирована с различными блокчейн-сетями, включая Ethereum, Solana, TRON, Optimism и Arbitrum. Tether регулярно проводит проверки безопасности и соответствия требованиям, а также рассматривает возможные претензии, чтобы поддерживать стабильность и надежность своей криптовалюты.

Преимущества в торговле

В условиях нестабильности на рынке криптовалют, Tether (USDT) предоставляет инвесторам возможность “укрыться” и защитить свои активы от потерь. Стабильная стоимость USDT позволяет трейдерам использовать преимущества цифровых валют, минимизируя при этом риски, связанные с колебаниями цен.

Наглядный пример практического применения: китайские импортеры, занимающиеся поставками недорогих товаров в Россию, ежедневно используют USDT для перевода значительных сумм, что демонстрирует реальную востребованность стейблкоина.

Ликвидность

Кроме того, USDT, благодаря широкому распространению и значительным резервам, является надежным источником ликвидности для множества платформ и бирж. USDT обеспечивает высокую ликвидность на крупных биржах, что позволяет трейдерам использовать возможности арбитража, балансировать активы и быстро осуществлять операции с денежными эквивалентами.

Влияние USDT на стабильность крипторынка трудно переоценить. 

Обеспечивая стабильную и надежную стоимость, USDT способствует:

• Повышению уровня ликвидности.
• Снижению волатильности рынка.
• Формированию трендов на крипторынке.
• Уменьшению негативных последствий стресса и искажений в ценах, связанных с ликвидностью.

Интеграция блокчейна 

Первоначально Tether функционировала на протоколе Omni Layer, построенном на блокчейне Bitcoin, обеспечивая стабильный цифровой актив для крипторынка. Со временем Tether расширила интеграцию, включив в нее другие блокчейны, такие как Ethereum, TRON и другие, что повысило доступность и удобство использования в различных приложениях и на платформах.

В августе 2024 года Tether прекратила поддержку Omni из-за снижения популярности среди пользователей, сосредоточив усилия на других сетях, особенно Ethereum и TRON. Однако, компания планирует выпустить USDT на новом уровне смарт-контрактов над блокчейном Bitcoin и рассматривает RGB в качестве перспективного решения. В связи с развитием децентрализованных финансов (DeFi) на Bitcoin, в частности, с появлением Ordinals и Runes, планируется вернуться к активному использованию USDT.

Интеграция Tether с различными блокчейн-сетями обеспечивает безопасную и совместимую передачу и торговлю токенами Tether, увеличивая их доступность и удобство для пользователей.

Что такое протокол Omni Layer?

Omni Layer Protocol – это уровень, построенный поверх блокчейна Bitcoin, который упрощает создание, передачу, торговлю и получение цифровых токенов. Именно благодаря этому протоколу Tether выпустила свои токены USDT на блокчейне Bitcoin, предоставив пользователям надежную и безопасную платформу для работы с цифровыми активами.

Использование Omni Layer Protocol позволило Tether создать стабильную цифровую валюту, предлагающую пользователям безопасное хранилище стоимости в рамках крипторынка.

По мере развития Tether расширила свою деятельность, интегрировавшись с блокчейном Ethereum и выпустив токены стандарта ERC20, что позволило пользователям легко переводить и торговать USDT в сети Ethereum. Эта интеграция значительно расширила доступность и удобство использования Tether для различных приложений и платформ, сделав ее популярным выбором среди пользователей экосистемы цифровых токенов.

Другие блокчейны (Ethereum, TRON)

Помимо Ethereum, Tether в настоящее время поддерживает ряд других блокчейнов, включая TRON, BNB Chain и Ethereum. 

В октябре 2024 года компания сообщила о значительном росте использования USDT в сетях второго уровня, таких как Optimism, Arbitrum и Polygon, за последний год. Недавний запуск USDT в сети TON также привел к приросту в 3,3 миллиона новых пользователей всего за шесть месяцев.

• Tether Gold (XAUt) – это стейблкоин стандарта ERC-20, обеспеченный золотом в соотношении 1:1. Один XAUt эквивалентен одной тройской унции золота в физическом выражении. XAUt позволяет держателям получать выгоду от хеджирования инфляции, избегая при этом таких проблем, как расходы на хранение и ограниченная ликвидность. Владельцы XAUt могут в любой момент обменять свои токены на физическое золото, которое будет доставлено в выбранное ими место в Швейцарии. Выкуп доступен для держателей, владеющих не менее 430 токенами XAUt. Кроме того, Tether Gold может помочь владельцам XAUt в продаже золота на швейцарском рынке, предоставляя им возможность получить прибыль от этой сделки.
• Alloy by Tether (aUSDT) – это привязанный актив, обеспеченный Tether Gold (XAUt). aUSDT можно создать, используя XAUt в качестве залога, что приводит к синтетическому доллару, обеспеченному золотом, который можно использовать для различных целей, включая расходы, инвестиции или сбережения. Стабильность aUSDT обеспечивается переобеспечением: пользователи должны предоставить залога больше, чем стоимость выпущенного aUSDT. Эта залоговая позиция контролируется ликвидаторами, которые могут ликвидировать часть залога XAUt, если его стоимость упадет ниже необходимого уровня для поддержания aUSDT.

Как получить и использовать USDT?

Приобрести и использовать Tether (USDT) можно очень просто. Пользователи могут купить USDT на различных криптовалютных биржах, используя фиатные валюты или другие криптовалюты. После покупки USDT можно безопасно хранить в цифровом кошельке.

Tether (USDT) находит широкое применение в различных транзакциях, включая торговлю, кредитование и оплату товаров и услуг, как в рамках блокчейн-экосистемы, так и за ее пределами.

Где купить и как хранить USDT?

Приобрести USDT можно на различных криптовалютных биржах, таких как Bybit, используя фиатные валюты (например, евро или доллары США). Комиссии за транзакции при покупке USDT на разных биржах обычно варьируются от 0,05% до 0,25%. Перед совершением сделки рекомендуется ознакомиться с комиссиями конкретной биржи.

При покупке USDT пользователям предоставляется возможность выбора бирж, поддерживающих транзакции как в фиатных валютах, так и в криптовалютах, что упрощает процесс получения и торговли USDT.

Для защиты инвестиций и обеспечения легкого доступа к средствам необходимо надежно хранить USDT, используя различные типы кошельков, включая аппаратные, программные и биржевые кошельки.

Для повышения безопасности рекомендуется использовать холодное хранение - способ хранения криптовалюты в автономном режиме, в безопасном цифровом кошельке, защищающем USDT от потенциальных кибератак и несанкционированного доступа.

USDT по сравнению с другими стейблкоинами

USDT иногда сравнивают с другими стейблкоинами, такими как USDC и DAI. Несмотря на то, что все три стейблкоина стремятся поддерживать привязку к доллару США в соотношении 1:1, их механизмы обеспечения стабильности и уровень прозрачности отличаются.

Понимание этих различий поможет пользователям криптовалют сделать обоснованный выбор, определив, какой стейблкоин лучше всего соответствует их требованиям и предпочтениям.

Tether (USDT) vs USD Coin (USDC)

Оба токена поддерживаются соотношением 1:1 к доллару США, однако методы обеспечения различны:

• USDT: Изначально использовался для операций и расчётов среди трейдеров, но информация о резервировании остаётся недостаточно прозрачной.
• USDC: Выпускается участниками консорциума Centre и имеет полное обеспечение депозитов в фиатной валюте, хранящихся в лицензированных финансовых учреждениях. Этот аспект делает USDC привлекательным вариантом для тех, кто ценит открытость и надёжность.

Несмотря на популярность обоих токенов, особенности механизмов обеспечения определяют выбор пользователей в зависимости от конкретных целей.

Tether (USDT) vs MakerDAO's DAI

Ещё одним важным отличием является степень централизации:

• USDT: Централизованная структура, зависящая от сторонних банков и компаний.
• DAI: Децентрализованный стейблкоин, основанный на платформе Ethereum и управляемый DAO MakerDAO. Его стабильность обеспечивается системой залога и алгоритмов управления рисками.

Эти характеристики позволят пользователям принять более обоснованные решения о том, какой стейблкоин лучше всего соответствует их потребностям и предпочтениям.

Плюсы и минусы Tether

Как узнать больше о криптовалютах?

Понимание о USDT — это первый шаг в мир цифровых финансов. Если вы хотите глубже погрузиться в эту тему, существует множество бесплатных образовательных ресурсов. 

Ниже несколько примеров онлайн-курсов, которые помогут вам разобраться в основах:

Обучение трейдингу криптовалют - с нуля до профессионального трейдера

• Бесплатно

4.89

Ссылка на курс

Все о криптовалюте и трейдинге, обучение торговле криптовалютой на Байбит

• Бесплатно

4.79

Ссылка на курс

Основы торговли криптовалютами

• Бесплатно
• 5 уроков

4.67

Ссылка на курс

React Crypto App

• Бесплатно
• 3 часа

Смотреть курс

Больше информации и бесплатных обучающих программ можно получить ЗДЕСЬ

Заключение

USDT (Tether) — это фундаментальный элемент современной криптоэкономики. 

Он служит мостом между традиционными финансами и миром блокчейна, предоставляя пользователям стабильный, быстрый и удобный инструмент для торговли, переводов и сохранения стоимости. Несмотря на существующие риски, связанные с централизацией и обеспечением, USDT продолжает оставаться самым популярным и ликвидным стейблкоином, без которого невозможно представить работу крипторынка. 

Для любого, кто начинает свой путь в криптовалютах, понимание того, что такое USDT и как он работает, является абсолютно необходимым.